如今伴随着税收筹划日益进入大众视野有关个人所得税税收筹划也逐渐受到高收入人群的关注和重视。那么个人在进行所得税税收筹划的过程中其有可能会面临哪些税收筹划风险呢？
所谓个人所得税税收筹划其是指个人在法律规定许可的范围内通过对个人投资、理财活动的事先筹划和安排并尽可能取得节税经济利益的一种筹划行为。在现实社会生活中个人进行个人所得税税收筹划其面临的筹划风险主要表现在以下几个方面：
1、对税收筹划概念认识不明确而导致的税收筹划风险。进行个人所得税税收筹划应事先对税收筹划这一概念进行明确。事实上税收筹划的定义已对税收筹划开展的前提作出了要求即其是在法律规定允许范围内开展的筹划活动与偷税、漏税有着严格的区别。所以进行个人所得税税收筹划筹划人员需采取合法方式和手段来进行操作。如若个人对税收筹划工作地开展认识不清采用非法或违法手段进行偷、漏税其结局往往是自食恶果。因而在进行个人所得税税收筹划前个人一定要对税收筹划这项工作进行详细且深入地了解从而确保筹划工作地开展符合政策、法规要求进而有效规避税收筹划风险。
2、税收政策变化导致的税收筹划风险。税收政策变化是指国家税收法规时效的不确定性。当前我国税收政策处于不断变化之中因而个人所得税相关政策也具有不定期性或相对较短的时效性。个人所得税税收筹划是事前筹划如若个税政策发生变化其就有可能使得依据原税收政策设计的税收筹划方案由合法方案变成不合法方案从而导致税收筹划风险。因此筹划人员进行个人所得税税收筹划需要及时跟进和了解最新财税政策以确保个人所得税税收筹划方案的实施符合税收法律法规的相关要求。
3、税收筹划缺乏专业性而导致的筹划风险。进行个人所得税税收筹划如个人对税收政策和税收筹划的方式和方法掌握不够全面而盲目开展税收筹划其往往很容易招致筹划风险。这是因为个人所得税税收筹划是一项专业操作必须在全面了解财税政策和具体掌握税收筹划方法与手段的前提下进行如若个人对税收政策缺乏必要的了解或对税收筹划手段利用不到位在这种情况下自行进行税收筹划则其往往难以实现预期目标和效果。因而开展个人所得税税收筹划必须在专业人士或专业机构的指导下进行这样税收筹划工作地开展才更具保障。
以上为进行个人所得税税收筹划所面临的税收筹划风险的具体说明。可以说个人进行所得税税收筹划如若缺乏必要的税收筹划专业知识和专业手段其极容易导致税收筹划工作的失败甚至招致税收筹划风险。因而有意向进行个人所得税税收筹划的高收入人群可以寻求专业财务公司进行税收筹划委托这样个人所得税税收筹划工作地开展才更具专业性个人经济效益的最大化才能够得到有效维护。
个人所得税税收筹划让到手的钱更多！
现如今伴随着社会经济的进一步发展我国居民的工资收入水平也持续上升。因而高收入人群的数量的也有所上涨其中不乏收入颇丰的高级白领。而依法纳税又是公民的一项基本义务所以对于这些高收入人群来说其缴纳的个人所得税也是比较多的。那么如何能够减轻个人纳税负担实现个人实际收入的有效提升呢？个人所得税税收筹划为其提供了一种可行办法。接下来我们将对筹划的方法与手段进行简要说明。
一般来说掌握一定的税务筹划小技巧是可以简单来为自己进行个税筹划的而且也能够收到一定的税收筹划效果。通常这些个税筹划的手段主要包含：（1）单位因为工作需要承担个人办公通讯费用的员工可采取实报实销的方式来进行筹划根据相关政策规定员工每个人每月的限额是不超过300元所以企业员工可以凭借合法凭证来进行报销以使得300元所得不会被计入个人当月工资收入来征收个人所得税。（2）差旅费补贴。一般情况下差旅费补贴标准为200元/月、用餐补助为200元/月不计入工资薪金也不征收个人所得税但是超过部分要征收。所以员工进行个人税收筹划也可以通过此种方式来进行。（3）高额工资分几次支取。这样员工缴纳的个人所得税要比一次性领取少很多。（4）从企业的角度来说如果想要帮助员工节省个人所得税那么也可以采取降低工资、提高福利的方法来进行。即可以通过为员工提高养老保险、公积金福利等方式或为员工提供宿舍等办法来开展这样也可以帮助职工大幅度节税。不过需要注意的是采用此种方式为员工进行个税筹划要适当的提高福利降低工资千万不要将工资降低幅度太大这样就有可能被有关部门一眼识破是有意为之进而将企业认定为故意逃税所以有可能为企业或个人带来税务风险。有关于这一点还需要企业谨慎对待。（5）如果高收入的个人自己本身就是企业老板但是又不懂得企业经营而采取雇佣别人的方式来进行企业管理自己又去另一个公司打工这样就可以将自己打工的劳务报酬算成工资由此也可以节省一笔不小的税金。
以上的这些小技巧都是比较常见的个人税收筹划方案但是这些小技巧并不能够最大限度的来降低个人所得税税额因而最好的办法还是找专业的税收筹划人员来量身定制专属的个人所得税税收筹划方案从而实现让自己可以最大限度的合理纳税节省更多的钱。
实际上个人所得税税收筹划也是可以几种方法叠加在一起使用的这样节税效果也往往更好。但是叠加的个税筹划容易出现问题所以不懂专业财务知识的人员贸然使用极有可能给企业、个人带来麻烦其个税筹划效果也往往得不偿失。因此建议有条件的企业或个人寻求专业税收筹划机构提供相关服务进而确保个人所得税税收筹划工作专业、规范开展！
个人所得税税收筹划意义有哪些
伴随着个人所得税起征点的上调纳税人所需缴纳的个人所得税费也会相应地减少。不过对于我国数量众多的高收入群体来说其想要合理地减少纳税支出通过税收筹划依然存在着一定的可操作空间。不过需要说明的是个人如若要开展所得税税收筹划最好还是寻求专业税收筹划公司进行业务委托这样才能够实现预期效果并确保纳税人获得经济效益最大化。
可以说现如今我国高收入群体开展个人所得税税收筹划的不在少数。那么该项税收筹划究竟具有哪些方面的正面意义呢？下面我们来对此进行了解。
一、增强纳税人的纳税意识
在个人所得税税收筹划的意义方面其涉及的层面通常比较广泛。但在这些积极的意义之中其中较为重要的一点就是有助于增强纳税人的纳税意识。这是因为高收入个人如若想要实现减少纳税支出的目标就必须要对当前我国实行的个税相关政策和法律、法规进行掌握。而有税收筹划需求的个人在对此方面进行掌握的过程也是接受教育和指导的过程。所以在研读税法之后其可以有效增强纳税人的纳税意识并提升他们的自制能力。
二、帮助纳税人减轻税负、实现收入最大化
在现实社会生活中个人所得税税收筹划还有一个比较重要的意义那就是帮助纳税人减轻纳税负担提高其实际收入水平。通常个人进行所得税税收筹划专业税收筹划公司都会出具多个筹划方案以便纳税人能够根据自身需求进行具体选择。但不论纳税人出于何种目的选取哪种方案其都能够在一定程度上减轻纳税人税负进而保证纳税人的实际收益。
三、帮助国家有关部门完善个人所得税税收政策和相关法律法规
如今开展个人税收筹划的方法和途径多种多样。其中有一种便是利用税法漏洞和空白来进行。事实上采用此种方法进行个税筹划从表面上看仅仅是有利于纳税人减少纳税支出但同时其对于税法制定部门也是一种反馈。国家可以通过收集和分析纳税人的申报行为不断规范和修正现行个人所得税法进而使得税收法律、法规得到逐步完善。
四、让税法规定更为顺畅的实施
现在进行个人所得税税收筹划的方案有很多不同的个人适用情况不同所以要量身定制。如今国家对于某些行业或领域都出台一系列税收优惠政策纳税人若选择此方面进行投资或理财不仅能够实现税负减免同时也能够推进国家相关税收政策的贯彻和实施。因而在这一层面上个人所得税税收筹划不仅对个人实际收益有所帮助同时也能够促进国家相关税收规定的贯彻实施。
以上为个人税收筹划意义的简要说明。如今我国居民生活面临的经济压力不断增加因此有个税筹划需求的高收入群体便有必要依据专业筹划方案推进税收筹划工作地实施进而有效提升个人的实际收入水平。
今天关于个人所得税税收筹划可能面临的风险有哪些的相关资讯就为大家介绍到这里，大家看完以后有没有什么收获呢，更多关于财税筹划的资讯请关注白云财税。
